Проверка зарубежных контрагентов: ключевые моменты и риски

Почему стандартных методов недостаточно

Проверка российских компаний через выписки из ЕГРЮЛ и судебные базы — привычный процесс. Однако с иностранными контрагентами всё сложнее:

• Данные могут быть на языке, который ваша команда не понимает;
• Реестры некоторых стран недоступны онлайн или требуют оплаты;
• Отчётность составляется по другим стандартам (GAAP, IFRS);
• Схемы с офшорами усложняют поиск конечных владельцев.

Ключевые этапы проверки

1. Юридический статус компании

Подтвердите, что контрагент зарегистрирован и ведёт деятельность легально. Для этого потребуется:

• Выписка из торгового реестра страны (например, Companies House для Великобритании);
• Документы о назначении директоров;
• Подтверждение адреса (иногда достаточно квитанции за коммунальные услуги).

2. Финансовая устойчивость

Запросите аудированную отчётность за последние 2–3 года. Обратите внимание на:

• Динамику выручки и чистой прибыли;
• Размер долговых обязательств;
• Наличие судебных исков по финансовым вопросам.

3. Репутация и деловая история

Проверьте:

• Упоминания в отраслевых СМИ;
• Отзывы других партнёров (LinkedIn, специализированные платформы);
• Участие в тендерах или госзакупках.

Сложные случаи: офшоры и цепочки собственников

Если контрагент зарегистрирован в юрисдикции с низкой прозрачностью (Белиз, Сейшелы), запросите:

• Сертификат бенефициара (Certificate of Beneficial Owner);
• Договор траста (если активы управляются через доверительного собственника);
• Нотариально заверенные копии паспортов конечных владельцев.

Инструменты для самостоятельной проверки

Некоторые данные можно найти бесплатно:

• OpenCorporates — база компаний из 140 юрисдикций;
• DueDil (для Европы) — отчётность и связи между фирмами;
• Санкционные списки OFAC, ЕС и ООН.

Для глубокого анализа потребуется помощь юристов или специализированных сервисов, таких как проверка зарубежных контрагентов от i2b-centre.ru, которые имеют доступ к платным базам и носителям языка.

Когда стоит отказаться от сделки

Тревожные сигналы:

• Компания зарегистрирована менее года назад, но предлагает крупные контракты;
• Бенефициары скрыты через номинальных директоров;
• Нет подтверждённых контактов (офис, корпоративная почта);
• Партнёр настаивает на предоплате без банковских гарантий.

Вывод

Проверка иностранного контрагента требует времени и иногда бюджета, но это дешевле, чем суды за границей или списание безнадёжного долга. Начинайте с базовых документов и постепенно углубляйте анализ в зависимости от суммы сделки.